Налоговые органы предупреждают: «дропперство» – нарушение закона

Налоговая служба фиксирует рост вовлечения несовершеннолетних в противоправную финансовую деятельность. Самая распространенная схема привлечения несовершеннолетних к участию в незаконной деятельности – использование в качестве подставных лиц (дропперов).

Мошенники используют детей в качестве подставных лиц для вывода или снятия денег, полученных незаконным путём. Дропперы выступают промежуточным звеном, помогая преступникам скрыть следы хищений, и таким образом становятся соучастниками преступлений.

Организаторы преступной схемы предлагают подросткам в возрасте от 14 до 17 лет за вознаграждение открыть на свое имя банковский счет, оформить банковскую карту или открыть криптокошелек. Поиск «дропов» происходит на интернет-форумах, в объявлениях о легком и быстром заработке, телеграм-каналах, а также на рекламных листах. Данные объявления могут выглядеть так: «Требуется сотрудник для удаленной работы с денежными переводами. Опыт работы не требуется. Высокий доход» или «Куплю банковские карты различных банков, за вознаграждение. Все легально. Оформление через нотариуса».

Налоговые органы обращают внимание, что за участие в подобных схемах предусмотрена уголовная ответственность согласно ст. 187 УК РФ. Если клиент банка отдал свою карту или доступ к электронному кошельку за вознаграждение или сам делает переводы по чьей-то указке, то ему грозит штраф от 100 до 300 тыс. руб. или в размере дохода за период от трех месяцев до года. Также за участие в незаконных финансовых операциях с банковскими картами могут привлечь к обязательным работам на срок до 480 часов, исправительным работам на срок до 2 лет, либо к принудительным работам на срок до 3 лет. Предусмотрен и тюремный срок — максимально он составит 3 года.

Соучастие детей в вышеуказанных незаконных финансовых схемах несет риски, в том числе для родителей и законных представителей, а именно:
·         привлечение к гражданской ответственности по ст. 56 ГПК РФ и ст. 1102 ГК РФ;
·         привлечение к административной ответственности по ст. 5.35 КоАП РФ;
·         разрушение деловой репутации – трудности с трудоустройством в значимые организации; потеря работы родителями и получением стабильного дохода;
·         формирование негативного досье в государственных органах.

Как уберечься и не стать «дроппером»:
·         не сообщайте никому данные своей банковской карты;
·         не передавайте свою карту третьим лицам, никогда не предоставляйте незнакомцам доступ к своему счету в банке или карте;
·         не соглашайтесь переводить деньги по просьбе неизвестных лиц;
·         не соглашайтесь снимать деньги в банкомате для кого-то;
·         не предоставляйте посторонним возможность использовать приложения банков на своем компьютере или смартфоне.

Чтобы обезопасить себя и своих детей, родителям и законным представителям необходимо применять способы родительского контроля. В том числе, существуют доступные сервисы: зарегистрируйте ребенка в сервисе ФНС России «Личный кабинет налогоплательщика для физического лица» – там отражается информация обо всех открываемых им счетах, о фактах регистрации в качестве самозанятого, индивидуального предпринимателя или участии в организации (юрлице).